Finanzplanung

Financial Fairplay – Unser Vision ist eine integre, bessere Finanzwelt an, die dem Wohl des Menschen dient und nicht dem der Branche. Wir befähigen Menschen mit einem individuellen Finanzplan, das meiste aus ihrem Geld zu machen und ein finanziell freies und selbstbestimmtes Leben zu führen.

Die weitergehenden Informationen zum Thema Finanzplanung haben wir in die folgenden Themenbereiche aufgeteilt:

• Die Vermögensberatung für Menschen mit Beratungsbedarf zum Vermögenserhalt, zur Vermögenserweiterung, zur Vermögensübertragung und zum Vermögensschutz.
• Die Ruhestandsplanung für Menschen, die bereits für Ihre Rente angespart und Vermögen aufgebaut haben und nun wissen wollen, ob Ihre Assets für Ihre Wünsche und Ziele ausreichen und einen Finanzplan für Ihre weitere Lebensplanung einschließlich der Entnahmephase im Ruhestand erstellt haben möchten.
• Die Altersvorsorge für Menschen, die für Ihre Rente sparen wollen.
• Die Absicherung biometrischer Risiken (Schwere Krankheiten, Unfall, Pflege, Tod).
• Der Bereich Erben & Schenken für Menschen, die die Vermögensweitergabe an die nächste Generation planen.

Investieren

Die gute Nachricht gleich vorweg: Erfolgreiches Investieren ist nicht annähernd so schwierig wie es scheint!

Sie müssen nur ein paar Dinge richtig machen und die üblichen schweren Fehler vermeiden. Dabei werden wir Sie als Ihr Berater und Finanzcoach vollumfänglich unterstützen.

Die Erfolgsfaktoren:

1. Der Finanzplan: Wann benötigen Sie wie viel Geld? Bei mehreren Zielen wird eine Mehrtopfstrategie entwickelt.
2. Investieren statt Spekulieren: In den Finanznachrichten finden Sie alles, was Sie nicht wissen müssen. Schalten Sie das Medienrauschen ab und lassen sich davon nicht beeinflussen!
3. Diversifikation: Investieren Sie breit gestreut.
4. Halten Sie die Kosten niedrig. Diese lassen sich besser in komplizierten und strukturierten Produkten verstecken. Häufig stellen wir fest, dass ein Großteil der Rendite von den Kosten aufgezehrt wird und so der Kapitalaufbau beim Kunden kaum stattfindet.
5. Disziplin: Auch in schwierigen Zeiten müssen Sie sich zwingend an den Plan halten, damit Sie Ihre Ziele erreichen. Dabei helfen wir als Ihr Finanzplaner und Coach.

Diese Erfolgsfaktoren sind immer die Grundlage, egal ob Sie eine Einmalanlage tätigen oder mit einem Sparbeitrag Ihre Altersvorsorge aufbauen, egal ob Sie sich für ein Depot oder eine Versicherungslösung entscheiden.

Wir helfen Ihnen, einen Finanzplan auf der Grundlage wissenschaftlicher Forschung zu entwickeln, der zu Ihren Lebenszielen passt.

Die 3 Kernfragen

Bei Ihren vorhandenen Geldanlagen sollten Sie sich die folgenden 3 Fragen stellen:

• Erwirtschaftet meine Geldanlage die marktübliche Rendite (Benchmark)?
• Passt die Zusammensetzung der Geldanlage zu meinem Risikoprofil und meinem Anlagehorizont?
• Ist die Geldanlage ausreichend diversifiziert?

Wenn die Antwort nicht auf alle Fragen „ja“ ist oder Sie bei der Beantwortung Hilfe benötigen, sollten Sie mit uns Kontakt aufnehmen.

Einfach statt kompliziert

Gute Produkte sind einfach! Warum sollte das bei der Geldanlage anders sein? Gerade beim komplexen Thema Geld helfen einfache und transparente Produkte, den Überblick zu behalten.

Zitat von Warren Buffett: „Ein Investor muss sehr wenige Dinge richtig machen, wenn er große Fehler vermeiden will. Es ist nicht notwendig, etwas Außergewöhnliches zu tun, um hervorragende Ergebnisse zu erzielen.“

Wir als Berater werden in der täglichen Praxis regelmäßig von Kunden mit ihren zu komplexen vorhandenen Produkten oder vorliegenden Angeboten konfrontiert. Zins-Versprechen gelten nur unter bestimmten Voraussetzungen und die Kosten werden im „Kleingedruckten“ gut versteckt. Das sind nur zwei Beispiele von vielen, die das Geldanlegen schwer machen.

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Wenn Sie zu dem Thema beraten werden wollen, nehmen Sie gerne Kontakt per Telefon oder über die Button unten auf.